В распоряжении «Ведомостей» оказалась информация от источника, знакомого с ходом судебного процесса, о том, что прокуратура запросила для бывших руководителей коммерческого банка «Финансовый стандарт» сроки от 9 до 9,5 года лишения свободы в колонии. Речь идёт о зампреде правления банка Алиме Хаметове, члене правления Андрее Сорокине и предпринимателе Сергее Козлове.
Следствие считает организатором преступной группы бывшего председателя совета директоров банка Вадима Приступа, который скрылся от следствия в Эстонии и объявлен в международный розыск. Фигуранты проходят по части 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации (хищение чужого имущества).
Прокуратура требует для Сорокина назначить наказание в виде 9,5 года лишения свободы со штрафом в размере 1 миллиона рублей, для Хаметова — аналогичное наказание со штрафом в размере почти 4 миллионов рублей, а для Козлова — 9 лет лишения свободы и штраф в размере 8,2 миллиона рублей. Также государственный обвинитель просит лишить всех фигурантов права занимать должности, связанные с выполнением управленческих функций в кредитных организациях, на срок в три года.
В 2016 году Центральный банк Российской Федерации отозвал у банка лицензию, обнаружив убытки в размере 8,3 миллиарда рублей при активах в 1,2 миллиарда рублей и обязательствах в 9,5 миллиарда рублей. Как тогда сообщил регулятор, банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. По данным Центрального банка Российской Федерации, организация не выполнила обязательства перед кредиторами, а оценка риска показала полную утрату собственных средств. Кроме того, регулятор сообщил, что банк был вовлечён в проведение сомнительных транзитных операций.
В 2016 году Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подало иск о взыскании убытков клиентов банка, а затем следственный департамент Министерства внутренних дел Российской Федерации возбудил уголовное дело.
По данным следствия, в период с 2014 по 2016 год Приступ с помощью своих сообщников вывел из кредитного учреждения по фиктивным договорам с компаниями-однодневками около 3,6 миллиарда рублей. О хищениях сообщила официальный представитель Министерства внутренних дел Российской Федерации Ирина Волк в январе 2017 года. Тогда объём выведенных средств превышал 1 миллиард рублей, а дело было возбуждено по статье о мошенничестве (статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации). В ведомстве не раскрыли имена подозреваемых или название кредитной организации, лишь указав, что речь идёт о банке, лишённом лицензии годом ранее.
Изначально все руководители банка проходили в качестве свидетелей по делу о финансовых нарушениях в организации. Однако в 2021 году при предъявлении обвинения в окончательной редакции следствие переквалифицировало их действия на особо крупную растрату, а сумма ущерба составила 3,6 миллиарда рублей, о чём сообщил «Коммерсантъ» весной 2022 года. При этом предприниматель Козлов, по данным Следственного комитета Российской Федерации, занимался поиском фиктивных заёмщиков.
Из постановления о привлечении обвиняемых к уголовной ответственности следовало, что в выводе средств из банка были задействованы в основном ООО «Джерси», ООО «Геоэнергия», ООО «Корпорация» и ООО «Профкомплектор», зарегистрированные в Москве. Сами фигуранты вину не признавали. Хаметов утверждал, что хоть и подписывал договоры, но ориентировался на заключения других служб банка. Ту же версию озвучил и Сорокин. Сам же Козлов, подписывавший договоры от имени фирм, утверждал, что кредиты были реальными, а невозвраты якобы произошли из-за изменений на рынке.
Параллельно в июле 2019 года был подан иск о взыскании с 11 бывших руководителей банка 9,2 миллиарда рублей убытков. Ответчиками по иску выступали в том числе Сорокин, Хаметов и Приступ. Арбитражный суд города Москвы в сентябре 2023 года частично удовлетворил заявление Агентства по страхованию вкладов, взыскав с бывшего председателя правления банка Ольги Маликовой солидарно с другими лицами 8,3 миллиарда рублей.
Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 12 января 2024 года размер убытков, подлежащий взысканию с Маликовой, был увеличен до 8,6 миллиарда рублей, но кассационный суд в июле 2024 года отменил решения судов нижестоящих инстанций, и спор был направлен на новое рассмотрение в суд.
Уже 28 марта этого года Арбитражный суд города Москвы запретил Маликовой выезд из Российской Федерации, отметив, что ухудшение имущественного положения ответчика может повлиять на возможность взыскания средств.
По итогам пресс-конференции президента Российской Федерации Владимира Путина, которая прошла 19 декабря 2024 года, правительству было поручено внести изменения в законодательство, которые усилят ответственность кредитных организаций за нарушение прав клиентов, чьи средства были похищены в результате мошеннических действий, в том числе с применением социальной инженерии. А в феврале этого года «Ведомости» сообщили об увеличении количества жалоб граждан на хищения средств с банковских депозитов. Как рассказала газете финансовый